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재테크 꿀 팁 / ETF 개념 총 정리 ! ⑨ (Feat. 장단기 투자, 섹터로테이션 전략)경제상식 2023. 11. 9. 12:24
안녕하세요 ~ 잭콩트리 입니다. ETF 투자전략 제 2탄 ! 장·단기 투자전략과 섹터로테이션 전략에 대해서 알아보조자 합니다. 1. 장단기투자전략 ⑴ 장기투자 전략 ⑵ 단기투자정략 2. 섹터로테이션 전략 1. 장·단기 투자 전략 펀드이면서도 주식처럼 거래되는 ETF는 중도환매 수수료도 없고 일정기간 보유 시 세제상의 헤택이 있는 상품도 아니다. 따라서 주식처럼 단기 투자의 유혹이 높은 상품이지만, 분산투자를 통해 시장수익률을 기대한다는 측면에서 본다면 일정기간 이상 투자해야 투자효과가 제대로 발휘될 수 있는 상품이다. ⑴ 장기투자전략 장기투자용 금융상품으로 ETF를 활용하는 방법중에 가장 추천할 수 있는 방법으로 적립식 투자 전략이 있다. 적립식 투자의 가장 큰 특징은 일정 투자기간 동안 평균적인 가격에..
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재테크 꿀 팁 / ETF 개념 총 정리 ! ⑧ (Feat. 투자전략(자산배분전략))경제상식 2023. 11. 8. 15:51
안녕하세요 ~ 잭콩트리입니다 ~ 오늘은 ETF를 재테크 수단으로 활용할 때 어떤 방법으로 ETF를 활용하면 좋은지 투자 전략에 대해 알아보도록 하겠습니다. 1. 자산 배분 전략 ⑴ 핵심/위성 전략 ⑵ 위험자산과 안전자산 간 배분전략 ⑶ 국가별 배분전략 1. 자산배분전략 ⑴ 핵심/위성(Core-Satellite)전략 자산 배분전략에서 가장 대표적인 투자 전략으로는 핵심/위성 전략이 있다. 시장 수익률 대비 초과 수익을 얻기 위한 전략이다. ETF 중에서도 상품의 성격을 자세히 살펴보면 코스피 50/100/200 KRX 100 ETF와 같이 사실상 우리나라 주식시장 전체의 흐름을 나타내주는 시장대표 성격의 ETF가 있는데. 이러한 ETF들이 핵심/위성 전략에서 핵심에 속하는 ETF이며 이들 ETF를 제외한 ..
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재테크 꿀 팁 / ETF 개념 총 정리 ! ⑦ (Feat. 기초지수, 세금)경제상식 2023. 11. 7. 17:41
안녕하세요 ~ 잭콩트리입니다 ~ 어느덧 ETF 개념정리 7회 차가 되었네요 시간이 참 빠릅니다 ! 오늘은 ETF 개념정리를 하면서 자주 등장했던 기초지수에 대해서 알아보고, ETF 세금의 종류와 세율에 대해서 알아보고자 합니다. 1. 기초지수의 요건 2. ETF 세금의 종류와 세율 1. 기초지수의 요건 ETF 기초지수는 일정한 요건을 충족해야 한다. 기초지수의 종류는 지수를 구성하는 자산의 종류에 따라, 주식(지분증권)으로 이루어진 주가지수, 채권(채무증권)으로 이루어진 채권지수, 그리고 금, 원유 등 원자재 또는 파생상품 가격으로 나누어 볼 수 있다. 주가지수인 경우, 지수구성종목은 10종목 이상이고 1 종목이 지수에서 차지하는 비중은 시가총액을 기준으로 30%를 넘지 말아야 한다. 또한 종목별로 일정..
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재테크 꿀 팁 / ETF 개념 총 정리 ! ⑥ (Feat. ETF 투자위험요인 2탄)경제상식 2023. 11. 7. 11:37
안녕하세요 ~ 잭콩트리 입니다. 오늘은 ETF 투자위험요인 제 2탄으로 들고 왔습니다. 오늘은 신용위험, 환율 변동위험, 잦은 매매로 인한 위탁 수수료 위험에 대해서 알려드리도록 하겠습니다. 1. 신용위험 2. 환율 변동 위험 3. 잦은 매매 (단기 거래 시 비용증가 위험) 1. 신용위험 ETF의 기초자산으로는 주식, 채권, 파생상품, 원자재 등 공정한 가격이 있고 신뢰 있는 기관에서 그 가격을 발표하는 것이라면 어떠한 자산도 대상이 될 수 있다. 이러한 기초자산 중에서 주식, 채권, 일부 파생상품은 그 상품을 발행한 발행자의 신용 상태에 따라 자산의 가치가 변하게 되고 심할 경우는 부도 등으로 인해 자산의 가치가 0이 될 수 있다. ETF가 그러한 자산을 편입하고 있는 경우라면 ETF 내 해당 기초자산..
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재테크 꿀 팁 / ETF 개념 총 정리 ! ⑤ (Feat. ETF 투자위험요인)경제상식 2023. 11. 3. 15:41
안녕하세요 잭콩트리입니다 ~ ETF가 아무리 좋은 상품이라고 해도 다른 금융투자상품과 마찬가지로 투자 위험이 존재하는데요 ~ 위험요인을 6가지로 나누어 설명해보고자 하는데 오늘은 기초자산 가격변동, 가격괴리와 추적오차, 상장폐지의 위험에 대해서 알아보고자 합니다. 1. 기초자산 가격변동 위험 2. 가격괴리와 추적오차 위험 3. 상장폐지 위험 1. 기초자산 가격변동 위험 기초지수의 움직임을 따라가도록 설계된 지수추종형 금융투자상품이기 때문에 지수를 구성하는 자산의 가격이 하락하여 지수가 하락하면 자연스럽게 ETF의 가격도 하락하는 기초자산 가격변동 위험을 가지고 있다. ETF 를 운용하는 펀드매니저가 기초자산 가격의 하락을 미리 예상하고 손실을 적극적으로 차단하기 위한 매매를 수행하진 않지만 분산투자를 통..
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재테크 꿀 팁 / ETF 개념 총 정리 ! ④ (Feat. ETF 분배금)경제상식 2023. 11. 3. 12:14
안녕하세요 ~ 잭콩트리입니다 ~ ETF에도 주식 배당금 처럼 '분배금'이라는 제도가 있는 걸 알고 계셨나요? 오늘은 ETF 개념 총 정리 제 4탄 분배금의 주요 개념과 분배금이 발생하는 이유 그리고 분배금이 지급되는 시기등에 대해서 알아보겠습니다. 1. '배당금'과 ' 분배금'이란? 2. 분배금이 지급되는 시기 3. 분배락이란? 4. 예상배당금 및 분배락 효과 1. '배당금' 과 ' 분배금' 이란? ETF에도 주식의 배당금과 비슷한 개념의 '분배금'이라는 제도가 있다. 주식의 배당금이란 간단히 말해서 주식시장에 상장된 각 기업은 사업을 위해 사람들이 투자할 수 있는 주식을 발행하고, 투자자들은 기업이 발행한 주식을 사서 주주가 된다. 기업은 주식을 통해 모은 자금을 바탕으로 사업을 경영하고, 영업활동을 ..