재테크 꿀 팁 / ETF 개념 총 정리 ! ⑨ (Feat. 장단기 투자, 섹터로테이션 전략)

 

안녕하세요 ~ 잭콩트리 입니다.

ETF 투자전략 제 2탄 ! 장·단기 투자전략과 섹터로테이션 전략에 대해서 알아보조자 합니다.

 

1. 장단기투자전략

 ⑴ 장기투자 전략

 ⑵ 단기투자정략

2. 섹터로테이션 전략

 

 

1. 장·단기 투자 전략

 

펀드이면서도 주식처럼 거래되는 ETF는 중도환매 수수료도 없고 일정기간 보유 시 세제상의 헤택이 있는 상품도 아니다. 따라서 주식처럼 단기 투자의 유혹이 높은 상품이지만, 분산투자를 통해 시장수익률을 기대한다는 측면에서 본다면 일정기간 이상 투자해야 투자효과가 제대로 발휘될 수 있는 상품이다. 

 

⑴ 장기투자전략 

 

장기투자용 금융상품으로 ETF를 활용하는 방법중에 가장 추천할 수 있는 방법으로 적립식 투자 전략이 있다. 적립식 투자의 가장 큰 특징은 일정 투자기간 동안 평균적인 가격에 ETF를 매수하는데 있다. 매월 일정한 날에 일정한 금액으로 투자자가 원하는 ETF를 꾸준히 매수하는 것으로, 시장이 등락을 거듭하는 상황에서 지금이 저점인지 고점인지 누구도 알 수 없기 때문에 일정한 주기로 ETF를 매수함으로써 자칫 고점에 매수하는 위험으로부터 벗어날 수 있다. 

 

ETF 적립식 투자는 본인이 HTS 등을 이용하여 직접 수행할 수 있지만, 이러한 투자 방법이 익숙하지 않는 투자자에게는 증권회사에서 제공하는 ETF 적립식 자동매수 주문 서비스가 유용하다. 고객이 투자할 ETF 종목과 금액, 일자 등을 지정하면 증권회사는 고객이 지정한 조건에 맞춰 자동으로 매수해 주기 때문에 이를 적극 활용하면 ETF로 손쉽게 적립식 투자가 가능하다. 

 

ETF를 장기로 투자할 경우에는 종목 선정에 있어 다소 주의를 기울일 필요가 있다. 거래소에 상장된 ETF 대부분이 시장, 업종, 국가, 특정 테마를 추종하는 상품으로 장기 투자하기에 무리가 없는 상품들이긴 하나, 레버리지와 인버스 상품과 같이 단기 투자에 좀 더 적합한 ETF도 있다. 레버리지 ETF와 인버스 ETF는 장기로 투자할 경우 투자자가 기대하는 기초지수 대비 2배, -1배의 수익률을 기대하기 어려운 특징을 가지고 있어 이러한 상품을 장기 투자에 활용하는 것은 바람직 하지 않다.

 

⑵ 단기투자전략

 

주식시장이 등락을 심하게 반복하여 장기 투자가 불안한 경우, 경기 침체로 주식시장이 지속적으로 하락하는 경우 또는 짧은 기간 현금을 투자하고 싶을 때에도 큰 위력을 발휘하는 ETF 들이 있다. 앞 글에서 말한대로 국내주식형 ETF는 주식과 달리 매도 시에 증권거래세가 부과되지 않아 단기매매 시에도 거래비용 부담이 크지 않다는 장점이 있다. 따라서, 시장의 방향성만 잘 예측할 수 있다면 그 타이밍을 이용하여 단기적으로 수익률을 극대화할 수 있는데, 배당소득세 대상이지만 세금 부담이 크지 않는 레버리지 ETF와 인버스 ETF를 가지고 이러한 단기 투자를 하는 경우가 많다. 

 

주식시장이 지속적으로 하락할 때는 주식이나 ETF를 팔고 현금을 들고 있는 것이 가장 좋은 방법일 수도 있지만, ETF에는 이러한 경우에도 수익을 낼 수 있는 상품이 있다. 주가가 내려갈 때 가격이 상승하는 인버스 ETF를 활용하거나 단기자금/유동자금/단기채권 ETF처럼 투자기간 동안 채권이자가 ETF 가격에 반영되어 가격이 조금씩 올라가는 채권형 ETF를 활용하면 주식투자가 적절하지 못한 시기에도 수익을 올릴 수 있다. 

 

2. 섹터로테이션 전략 

 

한 국가의 경제를 구성하는 다양한 업종이 모두 일시에 호황이거나 불황일 수는 없다. 섹터로테이션(Sector-Rotation)전략은 코스피 200 지수처럼 시장 전반을 추종하는 ETF에 투자하는 것에서 한 걸음 더 나아가 투자대상을 업종별로 세분화하여 시장의 상승세를 이끄는 주도업종에 주로 투자하고 일정기간 후에 다시 다른 업종으로 투자 포트폴리오를 변경하는 전략이다. 

 

경기가 호황일 때 다른 업종에 비해 더 탄력적으로 주가가 올라가는 경기민감 업종도 있고, 반대로 경기하강 국면일 때도 소비를 줄이기 힘든 필수소비재 또는 경기방어형 업종도 있다. 

 

해마다 그 해 주식시장을 주도하는 업종이 늘 있어 왔기 때문에 주도업종을 골라 투자하는 섹터로테이션 전략도 시장에서는 많이 사용하는 전략이다. 이러한 전략으로 투자하는 랩상품도 있고 ETF 중에는 아예 이런 전략을 지수로 만들어서 출시된 우량업중 ETF도 있다. 

 

 

 

이렇게 장단기 투자전략과 섹터로테이션전략에 대해서 알아보았습니다. 

저는 S&P 500과 나스닥 100을 매주 1주씩 매수하는 적립식 투자방법을 택해서 장기로 투자를 하고있습니다.

다들 어떤 투자방법을 이용해서 투자를 하고 있는지 궁금해 지네요.

그럼 오늘도 제 긴글을 읽어주셔서 감사합니다. 

좋은 하루 보내세요 ~ 그럼 이만 잭콩트리였습니다.

좋은하루 보내세요 ^^

 

 

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